【お金の話】節税効果バツグン!NISAについてまとめてみた!
こんばんは、トクトクです(^^)
最近、とあるニュースが世間を騒がせた。
それは「老後2,000万円問題」
金融庁の金融審査会がまとめた報告書が発端となり、
老後の生活は、年金だけで乗り越えられないという
不安も出てきました。
考えるだけで気が重くなる「お金」の問題・・・
年金だけでは不安なので、老後資金は自分で
稼ごうと考えている方も少なくないはず。
そこで、ぜひ活用すべき制度が『NISA』です!
「そんな制度を知らなかった。」
「名前は聞いたことあるけど、詳細は知らない。」
「何となく知っているけど、上手く説明できない。」
そんな方々のために、『NISA』について
分かりやすくまとめてみました♪♪
<NISAの概要>
NISAとは?
正式には「少額投資非課税制度』で、
その略称を『NISA』といいます。
毎年一定金額の範囲内で投資し、そこからどんなに
利益を出しても税金がかからないという
非常にお得な制度!!
20歳以上であれば、誰でも申し込みが可能で、
銀行や証券会社を通じて申し込むことができます。
NISAの種類
『NISA』は、大きく分けて3種類の制度があります。
①一般NISA:自分で投資をしていきたい人向け
②つみたてNISA:何を買ったらいいか分からない人、
長期運用をしていきたい人向け
③ジュニアNISA:未成年者(0〜19歳)限定
<一般NISA(NISA)>
一般NISAの特徴
◎非課税期間は、最長5年。
◎毎年120万円まで投資することが可能。
→投資金額は最大600万円(120万円 × 5年)に。
◎一括投資でも分割投資でもOK。
(1年の間であれば)
※分割投資の例:
1月に50万円、2月に30万円、3月に40万円
◎金融機関によって 取り扱い商品が異なるため、
自分で一度チェックしてみるのがベスト!
オススメの人
・自分で投資をしていきたい人
・自由な投資スタイルを好む人
・色んな金融商品を扱ってみたい人
<つみたてNISA>
つみたてNISAの特徴
つみたてNISAとは、少額からの長期・積み立て・
分散投資をするための非課税制度。
◎非課税期間は、最長20年。
→あくまで長期の積み立てが前提のため、
期間が長く設定されている。
◎毎年40万円まで投資することが可能。
→投資金額は最大800万円(40万円 × 20年)に。
◎投資方法は積み立てのみで、
一括投資は不可。
◎投資のタイミングは、1ヶ月に1回など
決まったタイミングで定額を買い付けていく。
◎金融機関によって 取り扱い商品が異なるため、
自分で一度チェックしてみるのがベスト!
オススメの人
・初心者で何を買えばいいか分からない人
・少額からコツコツ始めたい人
・長期的な資産運用をしたい人
<ジュニアNISA>
ジュニアNISAの特徴
ジュニアNISAとは、未成年者(0〜19歳)
を対象とした制度のこと。
※口座を開設する年の1月1日時点で 19歳以下というのが条件
ジュニアNISAの期間内に20歳になる場合は、
自動的にNISAの口座が開設される。
◎非課税期間は、最長5年。
◎毎年80万円分の投資が可能。
◎運用・管理については、未成年者本人ではなく、
原則として親権者が代理して行なう。
◎口座開設者が18歳になるまでは、
払出しができないようになっている。